Los mejores servicios de finanzas personales en 2023

Los servicios y herramientas de finanzas personales de la misma categoría pueden ayudarle a administrar su dinero de manera eficiente. Estas aplicaciones también lo ayudan a planificar cualquier objetivo financiero a largo plazo que haya considerado para su futuro. Estas herramientas de gestión financiera personal permiten a los usuarios crear un presupuesto, realizar un seguimiento de sus gastos y algunas herramientas avanzadas ofrecen gestión de cartera de inversiones. Algunas de estas aplicaciones de evaluación financiera personal son de uso gratuito, mientras que otras que ofrecen más características y funciones suelen ser de pago e implican suscripciones.

Lista de los mejores servicios de finanzas personales en 2023

1. YNAB

Imagen: YNAB

El primero en la lista de servicios de finanzas personales es YNAB, que está muy justificado ya que significa "Necesita un presupuesto". Esta herramienta es una herramienta de gestión financiera personal diseñada para ayudar a los usuarios a planificar un presupuesto y evitar gastos innecesarios. Puede leer y analizar todos los mensajes de transacciones y descargas de sus bancos. Algunas de las características que también actúan como ventajas son:

• Versión de prueba disponible.
• Fácil de instalar, configurar y usar.
• Separado versiones para Personal y Empresarial.
• Informes detallados con preguntas sobre la aplicación para analizar y controlar el gasto
• El precio es de $11,99/mes

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2. Quicken

Imagen: Quicken

Si está interesado en obtener una aplicación de evaluación financiera personal, no busque más: Quicken es lo que necesita. Este es un software muy conocido que se utiliza en una computadora desde hace mucho tiempo y los desarrolladores finalmente han introducido una aplicación que también funciona en teléfonos inteligentes. La aplicación permite a los usuarios ver y pagar facturas y mostrar el saldo final de lo que les queda. Si bien esto es importante, otra característica que eclipsa a otras en esta lista es que también llega a conocer las oportunidades de inversión, ahorros y planes de pensiones. Algunas de sus características se destacan a continuación:

• Muy conveniente de instalar y usar.
• Proporciona una copia de seguridad en línea y brinda soporte al cliente
• Disponible en computadoras de escritorio, dispositivos móviles y una aplicación web que se puede usar en cualquier lugar.
• Realiza un seguimiento de las inversiones y transacciones con informes detallados.
• El precio comienza en $35,99/año

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3. BankTree

Imagen: BankTree

Hablando de servicios de finanzas personales, Banktree es un servicio importante en esta lista ya que es uno de los pocos que ofrece una prueba al usuario durante 30 días. Aquí hay ciertas limitaciones cuando En lo que respecta a la interfaz, pero al mismo tiempo esta aplicación es una de las mejores herramientas de gestión financiera personal que existen. Una característica única de esta aplicación es que ofrece saldos en diferentes monedas y realiza un seguimiento de cada transacción, incluidos los recibos físicos, escaneándolos con su teléfono inteligente. Algunas características especiales incluyen:

• Admite múltiples monedas
• Informes claros y detallados
• Opción de escaneo de recibos
• El precio se establece en $40.00/año con $6 por cada PC adicional

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4. Money Dashboard

Imagen: Money Dashboard

El siguiente en la lista de evaluación financiera personal es Money Dashboard, que es de uso gratuito y sin costo alguno. Es una de las pocas aplicaciones de este tipo que es fácil de usar con una interfaz intuitiva y ofrece una experiencia limpia y fluida. Tiene todas las funciones básicas que están disponibles en otras aplicaciones de la lista, como hacer un presupuesto, preparar y leer informes y poder realizar un seguimiento de todo el dinero gastado. La aplicación es de solo lectura y ofrece seguridad a nivel bancario a sus usuarios.

• Disponible en Android e iOS
• Prepare un presupuesto y un seguimiento de sus gastos.
• El uso de la aplicación y la interfaz son extraordinarios
• Administrar facturas y suscripciones
• El precio es de uso gratuito.

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5. Moneydance

Imagen: Moneydance

Moneydance es uno de los servicios de finanzas personales que se desarrolló primero para usuarios de Mac y ahora se ha expandido para usuarios de Linux y Windows. Muestra una interfaz de una ventana que tiene una función "Todo en un solo lugar" que permite a los usuarios ver toda la información en un solo lugar. Esto incluye gastos recientes, facturas próximas y mucho más. La interfaz se asemeja a una chequera, lo cual es atractivo, pero esta aplicación no ofrece una versión de prueba del producto.

• Los informes generados son muy efectivos y claros
• Reembolso de 90 días garantía
• Todas las transacciones aparecen en una sola interfaz
• Capacidad para ejecutarse en múltiples escritorios
• El precio está establecido en $49,99 para una compra única.

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6. Mint

Imagen: Mint

Una de las mejores herramientas de gestión financiera personal para elaborar presupuestos es Mint, que también puede realizar un seguimiento de sus gastos por usted. Esta aplicación puede obtener automáticamente la información de su banco y tarjeta de crédito y brindarle sugerencias para reducir costos después de analizar sus gastos. También permite a los usuarios configurar alertas para saldos bajos y fechas de vencimiento de pagos. es.

• Proporciona información en tiempo real
• Disponible en dispositivos iOS y Android junto con PC de escritorio.
• Sin costo

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7. Mvelopes

Fuente de la imagen: Mvelopes

Un servicio de finanzas personales con un concepto único es Mvelopes que permite a los usuarios crear varios sobres con diferentes etiquetas. Este sistema tradicional alguna vez fue prácticamente utilizado por las personas para administrar su presupuesto y ahora se ha vuelto en línea con la desaparición del efectivo y la gente se apega a los pagos en línea. Por ejemplo, si etiqueta un sobre como DineOut y guarda $300 en ese sobre, le avisará cuando haya gastado $300 en una cena.

• Ayuda a crear presupuestos configurando sus sobres.
• Esta aplicación rastrea tus gastos y los clasifica según los sobres.
• El precio comienza en $6 mensuales
• Versión de prueba por 30 días

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8. TurboTax

Imagen: turbotax

Una de las aplicaciones más populares para pagar impuestos es Turbo Tax. Esta evaluación financiera personal es una herramienta fácil de usar que se utiliza para presentar con precisión el documento de declaración de impuestos. Se puede utilizar un simple clic en el formulario W2 o en el formulario real para cargarlo en el software y se accederá y calculará la información. La aplicación es de uso gratuito sólo para el Formulario 1040, mientras que la versión paga brinda asesoramiento personalizado y aclara dudas sobre las declaraciones de impuestos.

• Fácil de usar
• Tutoriales disponibles
• Disponible como versión web y aplicación para dispositivos móviles.

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9. FutureAdvisor

Imagen: FutureAdvisor

Una herramienta de gestión financiera personal que le ayuda a invertir y aumentar sus ahorros es algo que todos necesitamos, lo que significa que FutureAdvisor es la próxima herramienta que debe utilizar. Contiene un módulo de inversión que ofrece referencias personalizadas que ayudan a incrementar su cartera de inversiones. El módulo de inversión solo se puede optar si tiene $5000 para invertir.

• Los activos son administrados por FutureAdvisor
• Se cobra una tarifa del 0,5% que se factura trimestralmente a 0,125 %.
• Future Advisor consolida sus fondos con la cuenta de su socio TD Ameritrade y Fidelity.

10. Personal Capital

Imagen: Personal Capital

Y la lista de servicios de finanzas personales finalmente llega a su fin con Personal Capital, que es una herramienta extraordinaria que permite a los usuarios administrar todas las cuentas financieras en una sola plataforma. La imagen financiera de una persona puede ser visible por th Esta herramienta siempre que agregue todas sus cuentas bancarias, cuentas de crédito, cuentas de inversión y cuenta hipotecaria, si corresponde. No es necesario cambiar entre varias cuentas, pantallas o interfaces.

Por una pequeña tarifa y una cartera de más de $100 000, esta aplicación brinda asesoramiento financiero que, por supuesto, funciona en su mejor interés. Este asesoramiento personalizado se genera analizando su situación financiera por parte de expertos de Personal Capital.

La aplicación es de uso gratuito para las funciones principales, pero tiene algunas funciones de pago que quizás desee aprovechar.

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Tu opinión sobre los mejores servicios de finanzas personales en 2023

Cuando buscas servicios de finanzas personales, hay muchas cosas a considerar, como la facilidad de uso, la interfaz diseño, costo y otras características como la capacidad de combinar todas sus cuentas en una sola aplicación. Las aplicaciones mencionadas anteriormente se encuentran entre las mejores herramientas de gestión financiera personal que puede obtener hoy. Antes de tomar una decisión, es importante sopesar todas las opciones que tiene y, aunque esto puede llevar un tiempo considerable, al final este arduo trabajo dará sus frutos, tendrá una herramienta para administrar sus finanzas y su presupuesto de por vida.

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